中山农商银行2024年下半年理财业务报告
2025-01-21
| 中山农商银行2024年下半年理财业务报告 | |||||
| 尊敬的客户： | |||||
| 截至2024年12月末，我行理财业务经营稳健，运作情况良好，现将2024年下半年理财业务运作情况报告如下： | |||||
| 序号 | 项目 | 内容 | |||
| 1 | 当期发行情况 | 2024年下半年，累计发行37期封闭式净值型理财产品；累计募集金额106.01亿元，其中：封闭式净值型理财35.98亿元，开放式净值型理财70.03亿元。 | |||
| 2 | 当期到期情况 | 2024年下半年，累计成功兑付到期封闭式理财产品50只，兑付金额合计45.30亿元；4期开放式理财产品共兑付64.82亿元。下半年共成功兑付理财资金110.12亿元。 | |||
| 3 | 期末存续情况 | 截至2024年12月末，存续理财产品48期，存续理财产品余额为94.44亿元，其中：封闭式净值型理财产品余额为42.14亿元，占比44.62%，比年初下降15.53%；开放式净值型理财产品余额为52.30亿元，占比55.38%，比年初上升11.88%。 | |||
| 4 | 产品收益情况 | 2024年下半年累计成功兑付50期理财产品，累计兑付客户收益1.05亿元，到期的理财产品均能如期兑付。 | |||
| 5 | 投资资产规模 | 截至2024年12月末，理财资金投资资产规模为95.33亿元。其中直接投资的资产规模为55.88亿元，间接投资的资产规模为39.45亿元。 | |||
| 6 | 投资资产种类 | 直接投资:债券、同业借款、同业存单、基金、信托贷款、银行存款等金融资产 | |||
| 间接投资：债券、同业存单、基金、逆回购、银行存款等金融资产 | |||||
| 7 | 投资资产比例 | 直接投资: 同业借款（23.35%）、信托贷款（1.76%）、债券（25.68%）、同业存单（2.25%）、基金（2.07%）、债券买入返售（1.18%）、银行存款（2.32%） | |||
| 间接投资： 债券（35.17%）、同业存单（1.35%）、基金（2.58%）、买入返售（1.74%）、银行存款（0.55%） | |||||
| 8 | 前十项资产名称 | 24汇通金租债01、中海汇誉2022-51华发综合发展流动资金贷款集合资金信托计划、19国开08、22泰隆银行二级01、22余杭农商行二级资本债02、21进出13、22通商银行二级01、22奇瑞徽银汽车债01、19稠州银行二级01、23交通银行CD217 | |||
| 9 | 前十项资产规模 | 1.81亿元、1.68亿元、1.53亿元、1.31亿元、1.01亿元、1.01亿元、1.亿元、1亿元、1亿元、1亿元 | |||
| 10 | 前十项资产比例 | 1.90%、1.76%、1.60%、1.37%、1.06%、1.06%、1.05%、1.05%、1.05%、1.05% | |||
| 备注： | 报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。 | ||||
| 特此报告 | |||||
| 中山农村商业银行股份有限公司 | |||||
| 2025年1月21日 | |||||
