中山农商银行2025年上半年理财业务报告
2025-07-17
| 中山农商银行2025年上半年理财业务报告 | |||||
| 尊敬的客户： | |||||
| 截至2025年6月末，我行理财业务经营稳健，运作情况良好，现将2025年上半年理财业务运作情况报告如下： | |||||
| 序号 | 项目 | 内容 | |||
| 1 | 当期发行情况 | 2025年上半年，累计发行33期封闭式净值型理财产品；累计募集金额98.78亿元，其中：封闭式净值型理财27.84亿元，开放式净值型理财70.94亿元。 | |||
| 2 | 当期到期情况 | 2025年上半年，累计成功兑付到期封闭式理财产品38只，兑付金额合计34.21亿元；4期开放式理财产品共兑付68.50亿元。下半年共成功兑付理财资金102.71亿元。 | |||
| 3 | 期末存续情况 | 截至2025年6月末，存续理财产品48期，存续理财产品余额为89.36亿元，其中：封闭式净值型理财产品余额为37.38亿元，占比41.83%，比年初下降13.53%；开放式净值型理财产品余额为51.98亿元，占比58.17%，比年初上升5.39%。 | |||
| 4 | 产品收益情况 | 2025年上半年累计成功兑付38期理财产品，累计兑付客户收益1.08亿元，到期的理财产品均能如期兑付。 | |||
| 5 | 投资资产规模 | 截至2025年6月末，理财资金投资资产规模为89.36亿元。其中直接投资的资产规模为62.60亿元，间接投资的资产规模为26.76亿元。 | |||
| 6 | 投资资产种类 | 直接投资:债券、同业借款、同业存单、基金、信托贷款、银行存款等金融资产 | |||
| 间接投资：债券、同业存单、基金、逆回购、银行存款等金融资产 | |||||
| 7 | 投资资产比例 | 直接投资: 同业借款（23.59%）、信托贷款（3.17%）、债券（29.46%）、同业存单（2.95%）、基金（4.79%）、债券买入返售（0.78%）、银行存款（4.54%） | |||
| 间接投资： 债券（26.80%）、同业存单（0.57%）、基金（1.56%）、买入返售（1.44%）、银行存款（0.35%） | |||||
| 8 | 前十项资产名称 | 海通亚洲总收益债券H-CNY、华发R1优、湘建投A1、24汇通金租债01、华发RH1A、中信信托·金穗88号固定收益类信托计划优先级5期受益权、24海尔消费债01、24南海农商行二级资本债01、21郑州银行永续债、海尔消费同业借款（TYJK-20250116-001） | |||
| 9 | 前十项资产规模 | 2.01亿元、2.00亿元、1.82亿元、1.76亿元、1.52亿元、1.26亿元、1.13亿元、1.09亿元、1.06亿元、1.01亿元 | |||
| 10 | 前十项资产比例 | 2.22%、2.21%、2.01%、1.95%、1.68%、1.39%、1.25%、1.21%、1.17%、1.12% | |||
| 备注： | 报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。 | ||||
| 特此报告 | |||||
| 中山农村商业银行股份有限公司 | |||||
| 2025年7月17日 | |||||
